KYC（Know Your Customer）即"了解你的客户"，是金融机构为验证客户身份、评估客户风险状况而必须遵循的合规程序。海外银行开户时，KYC是必不可少的环节。

常见所需KYC资料

基本个人资料

• 有效护照（通常需彩色扫描件）

• 身份证或驾驶执照（部分国家接受）

• 住址证明（最近3个月的水电费账单、银行对账单等）

• 个人简历（部分银行要求）

财务信息

• 收入证明（工资单、税单等）

• 资产证明（银行对账单、投资证明）

• 资金来源说明（尤其对大额存款）

其他可能需要的文件

• 银行推荐信（部分私人银行要求）

• 职业资格证书（如适用）

• 公司注册文件（如以公司名义开户）

开户流程概述

1. 选择银行：根据需求选择适合的海外银行

2. 提交申请：在线或通过代理提交开户申请

3. 提供KYC资料：按要求提交上述文件

4. 面谈/视频验证：部分银行需要面谈或视频确认

5. 账户激活：审核通过后激活账户

注意事项

• 不同国家、不同银行的KYC要求可能有差异

• 文件需翻译成银行要求的语言（通常为英语）

• 确保所有文件在有效期内

• 部分国家有税务信息自动交换要求（如CRS）

• 专业机构可提供开户及KYC支持服务

专业支持服务

许多专业机构提供海外银行开户及KYC资料准备支持服务，包括：

• 开户咨询与银行匹配

• KYC文件准备指导

• 文件翻译与公证

• 开户流程跟进